银行的报价(Quote)根据是自己的外汇负债(就是大家的存款了)和外汇资产的风险Risk把持标准来抉择的。为了防止挤兑或者其它的风险Risk，银行的外币储备必须有多样性，这给银行的经营带来了极大的市场风险Risk，所以一般的银行针对其持有的每一种外币都会有一个风险Risk把持额度，比如说一亿美元USD(风险Risk把持额度±10%)，8000万欧元EUR(风险Risk把持额度±5%)，一亿瑞士法郎(风险Risk把持额度±15%)……当某种货币的持有量高出或者少于风险Risk把持的容许领域的时候，银行就必须对外平盘，使得该货币的持有量处于可控风险Risk的额度内，这时候银行会根据当时的市场价格以及自己所盼望的市场价格和自己所需要的数量来制定自己对于该货币的报价(Quote)，这个报价(Quote)可能会和其它银行的报价(Quote)相近，也可能会和其它银行的价格相差很远。
当某种货币的汇率对于银行非常有利的时候，银行会考虑以这个价格来交易这种货币，但是由于存在数量、期限等诸多问题，所以大多数时候，我们在路透社和bloomberg看见的报价(Quote)都是协定价，或者意向价，是否能够遵守这个价格成交，还是未知数。
银行向自己的客户的报价(Quote)，往往是银行可以接管的、又容易立刻对外平盘的价格，并且在数量上，远小于自己在这种货币上的风险Risk把持额度，一旦出现客户的交易过大的时候，交易员(Dealer)会奉告你另外一个价格。
外汇的交易是询价交易，也叫协定交易，银行对外的报价(Quote)也是独立的，银行针对每一个客户的报价(Quote)也都是独立的，我们所看到的报价(Quote)，大多是综合多个银行的报价(Quote)集中体现出来的，对于交易的独立个体，银行可以单独向这个个体报价(Quote)，当然银行也可以针对某个特定的群体报价(Quote)。如果你应用路透社的报价(Quote)终端的话，你就可以看见，每一个报价(Quote)后面都有一个银行简称，这表明，这家银行在上一时刻向市场报出(问询)了一个货币的价格，如果有人回应，这个人会直接与该银行接洽，而不是和路透社接洽。有的时候，在和银行进行了交易之后，在很短光阴内，你就可以看见和你交易的银行在路透社的终端上报出了一个和你的交易价格一样的(或者是相差1～2个点的)价格，这阐明，该银行可能是由于和你进行了交易，要对外平盘，当然也可能是某个其它银行向该银行平盘时，该银行头寸(Position)不够，需要再做一笔和你刚才的交易价一样(或差不多)的交易，补足头寸(Position)。 由于大宗交易的交割(Delivery)期经常会是48小时，有很多时候，我们还能在路透社终端的通讯系统中看见银行和银行之间的询价信息，有的时候她们的询价很搞笑的，动不动就会说“这个价能帮我留一天(或几个小时、一段光阴)吗？”而她的询价对手有时候会回答“只能留12个小时，过后请重新询价”冷冰冰的回过去，总给人以热脸贴冷屁 股的感到，呵呵 相对而言外汇市场的交易量大，但是其每一笔交易都是暗箱操作，你并不知道你的交易行实际的、可以接管的价格是什么，你也不知道你的交易行实际的、可以接管的交易量是多少，所以我们无法通过一个合理的机制来统计交易量。 另一个方面，虽然全部外汇市场每天的交易量超过2万亿美元USD，但是绝大多数交易员(Dealer)或者报价(Quote)员在交易的时候时有交易额度授权限制，一旦他在这个光阴段的交易额度不够了，她还会冷冰冰的奉告你，“现在没有价”，而你过5分钟再向她询价的时候，她会非常热心的奉告你现在的价格是多少，有时候还会奉告你，如果你交易XX美元USD的该货币的话，还可以给你优惠N个点(丫老外的办事效力就是高，这么快就申请到授权不说，还有人找丫的平盘)。
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